Кредиты под залог ИС через токенизацию стартапов

Стартапам постоянно нужен капитал для роста, но привлечение средств обычно означает отказ от части компании. Венчурное финансирование (VC) размывает капитал (equity), а это означает, что основатели владеют меньшей частью бизнеса, который они построили. Традиционные банковские кредиты являются альтернативой, но банки редко принимают интеллектуальную собственность (ИС) в качестве залога, поскольку бумажные патенты неликвидны и их трудно точно оценить. В результате основатели сидят на невероятно ценных патентах или алгоритмах, но остаются без наличных, будучи вынужденными продавать долю в компании просто для того, чтобы поддерживать работу.

Проблема традиционного финансирования ИС

Использование интеллектуальной собственности для обеспечения кредита в настоящее время является привилегией, зарезервированной для огромных корпораций из списка Fortune 500. Для стартапа этот процесс сломан:

1. Неликвидность: Банки знают, что если стартап объявит дефолт, продажа бумажного патента для возврата кредита станет огромной юридической головной болью.
2. Неопределенность оценки: Без прозрачного рынка банки не знают, сколько на самом деле стоит патент.
3. Юридическое трение: Составление индивидуальных юридических соглашений об использовании ИС в качестве залога требует дорогих юристов, что делает кредиты малого и среднего размера экономически невыгодными.

Разблокируйте капитал с помощью DeFi-кредитов под залог ИС

Digital Patent AI решает проблему ликвидности путем токенизации интеллектуальной собственности, превращая неликвидные патенты в высоколиквидные цифровые активы. Как только стартап выпускает свою основную технологию в виде Эксклюзивного Токена (представляющего главное право собственности), этот токен можно использовать в качестве залога (collateral) в протоколах децентрализованных финансов (DeFi).

• Автоматизированное условное депонирование (Escrow): Стартап блокирует свой Эксклюзивный Токен в смарт-контракте. Взамен они получают кредит в стейблкоинах (например, USDC) напрямую от поставщиков ликвидности или частных кредитных фондов.
• Никакого размывания: Основатели сохраняют 100% доли своей компании. Они просто берут кредит под залог стоимости своего актива.
• Исполнение без доверия (Trustless): Если стартап возвращает кредит плюс проценты, смарт-контракт автоматически возвращает Эксклюзивный Токен. В случае дефолта смарт-контракт мгновенно передает Эксклюзивный Токен кредитору, минуя длительные процедуры взыскания и суды по делам о банкротстве.

Новая эра финансирования, дружественного к основателям

Поскольку смарт-контракт гарантирует мгновенную передачу прав собственности в случае дефолта, кредиторы сталкиваются со значительно меньшим риском. Такое снижение риска делает кредиторов гораздо более готовыми принимать токенизированную ИС в качестве залога. Стартапы наконец-то могут использовать огромную ценность своей интеллектуальной собственности для финансирования операционной деятельности, проведения маркетинговых кампаний или найма инженеров, и все это без передачи хотя бы одной акции своей компании венчурным капиталистам.

FAQ

Владеет ли стартап по-прежнему патентом, пока он заблокирован на escrow?

Да. Подобно ипотеке на дом, стартап сохраняет законное право использовать интеллектуальную собственность и вести свой бизнес. Смарт-контракт просто удерживает Эксклюзивный Токен в качестве гарантии, ограничивая стартап в продаже главного права собственности до тех пор, пока кредит не будет погашен.

Как кредиторы узнают стоимость токенизированной ИС?

Оценка определяется рынком. Используя нашу двухуровневую систему токенов, если стартап ранее продавал Неэксклюзивные Токены (коммерческие лицензии), генерирующие стабильный доход в стейблкоинах, кредиторы могут легко рассчитать доходность и установить конкретную, основанную на данных оценку для Эксклюзивного Токена.